RU | EN
Мы – венчурная студия ReWolt. Мы работаем с криптопроектами с 2018 года, в нашем портфолио более 89 кейсов из разных сфер: De-Fi, CrossFi, GameFi, NFT, работали в том числе с Tier 1-2 биржами и лаунчпадами. В нашей организации работает более 50 человек в различных направлениях: коммьюнити билдинг, инфлюенс-маркетинг, привлечение ликвидности и листинг на биржах для стратегических партнеров, проводим токен-сейлы, нфт-сейлы, ведем переговоры с VC, также наш фаундер ведет образовательный контент в котором он освещает актуальные способы формирования пассивного дохода при помощи DeFi.
Сегодня затронем такую тему как “Почему DeFi-рынок достигнет 1 триллиона долларов TVL в ближайшие 3-5 лет”.
Что из себя представляет DeFi-рынок сегодня? Что произошло с рынком после хайпа 2021 года и кто всё еще инвестирует в DeFi? Как долго ждать дальнейший рост TVL (total value locked)? Что будут делать регуляторы с этим рынком? Разберемся в этой статье.
Шаги в сторону создания индустрии децентрализованных финансов (DeFi) делались почти с самого начала развития крипто-рынка, однако, настоящий прорыв произошел только в 2021 году, когда на наших глазах за очень короткий срок родилась полноценная индустрия. TVL на пике достиг 180 млрд долларов. На рынок вышли сотни протоколов – децентрализованные биржи, лендинг платформы, кросс-чейн мосты, yield-аггрегаторы, платформы с опционами и другие сервисные протоколы, обеспечивающие спрос.
Мы, в Венчурной студии Rewolt, не только активно участвуем в различных направлениях сектора DeFi, но и помогаем именитым проектам в развитии своего сообщества, поиску инвесторов и изучении новых направлений этой огромной меняющейся индустрии.
DeFi-рынок воссоздает инфраструктуру традиционного рынка финансов, но с куда большей скоростью, технологичностью и прозрачностью. В центре всего этого находится концепция “Not your key – not your money”, по которой передача собственных средств третьим лицам (централизованным биржам, брокерам, портфельным менеджерам) делает ваши деньги не вашими. В случае же с DeFi, вы проводите любые операции напрямую с помощью своего кошелька. Если это, к примеру, торговля токенами, то вы отдаете один токен со своего кошелька, а взамен сразу же получаете другой. Этим процессом руководит смарт-контракт, что исключает любые риски, связанные с человеческим фактором, недобросовестностью третьей стороны и т д.
Сам рынок направляет пользователей в сторону DeFi. Когда в 2022 случился крах крупнейшей биржи FTX, и её пользователи потеряли сотни миллионов долларов, до участников рынка, наконец, начал доходить смысл перехода в DeFi.
Кто-то утверждает, что DeFi слишком сложен в использование для массового потребителя и 2021 был просто временным хайпом, однако я замечаю, что за последний год, децентрализованные финансы сделали огромный шаг в сторону user experience, и сейчас на рынке появляется всё больше платформ, работать с которыми может даже самый неопытный пользователь. Это еще одна тенденция в DeFi – упрощения и масс-адопшн.
Что касается хайпа 2021 года, то по мнению нашего фаундера/СЕО Альфреда Хамзина в 2022ом году рынок DeFi показал себя даже лучше, чем в “хайповый” 2021й, несмотря на рекордное падение TVL. Давайте посмотрим на ончейн-данные.
По данным портала Defillama, рекордный месяц по объёму торгов на Dex в 2021 году, при капитализации рынка на ноябрь 2021 года в районе 180 млрд долларов, составил 291 млрд долларов, тогда как в 2022 году, при капитализации упавшей до 50 млрд долларов, почти в 4 раза, ежемесячные объемы торгов в среднем превысили 100 млрд долларов. То есть, несмотря на падение и явный медвежий рынок, пользоваться DeFi стали активнее.
В то же время, слабые игроки, как это часто бывает, не выдержали давления крипто-зимы, и ушли с рынка. А сильные игроки – стали еще сильнее.
Но помимо преимуществ для пользователей продуктов и услуг DeFi, которые в скором времени смогут использовать все те же финансовые сервисы, что и в традиционном рынке, но без бюрократии, эффективно и выгодно, децентрализованные финансы переворачивают подход к инвестициям и для поставщиков ликвидности.
Мы с командой глубоко погружаемся в мир DeFi и подробно с учениками разбираем те или иные инвестиционные подходы/стратегии для максимизации прибыли на рынке децентрализованных финансов. Подробнее об этом можно узнать в Telegram канале: https://t.me/AlfredinCrypto
Финансовый рынок существует уже несколько сотен лет. И все это время на нём царил один закон. Главными выгодоприобретателями были те, кто давал людям возможность торговать и спекулировать, в надежде заработать на этом много денег. Однако, всё это время, деньги перетекали от трейдеров к крупным инвесторам, которые вложили свои средства в создание инфраструктуры для финансовых операций – к биржам, банкирам, брокерам. Обычному человеку было почти невозможно зарабатывать на той же модели, потому что это требовало наличие большого капитала, команды разработчиков, специальных лицензий и тд.
Однако, в DeFi такие возможности есть для любого инвестора. Вам не нужен большой капитал, лицензии, инвестиции в разработку, чтобы начать зарабатывать на той же модели, что и ведущие криптобиржи. Для этого уже всё создано. Вам нужно лишь освоить небольшие технические особенности использования децентрализованных кошельков для подключения к DeFi-протоколам и разработать собственную стратегию, после чего вы начнете получать прибыль ежедневно, а порой и по нескольку раз в день. Это еще один принципиальный фактор будущего роста.
Итак, если всё так хорошо, технологично, революционно и выгодно, то почему не все еще инвестируют в этот рынок? И как к нему относятся регуляторы?
К сожалению или к счастью, но чаще всего, инвесторы следуют за толпой, в надежде найти тот самый хайп, кнопку “Бабло” и т д. И теряют на этом. DeFi же – это не про быстрые деньги. Это про стабильные 30-40-50% APR, но без спекуляций, с понятными рисками, системой риск-менеджмента. Но самое главное, инвестирование ликвидности в этот рынок, действительно, создает ценность. А это, на мой взгляд, ключевой фактор того, что ваши инвестиции будут приносить дивиденды.
Что касается регуляторов, то тут не всё так однозначно. По отчётам центробанков различных стран, мы видим, что чиновники осознают особенности DeFi-индустрии, неплохо понимают техническую и стратегическую части. Они не готовы полностью принять эту концепцию, однако, судя по всему, они также понимают, что просто запретить – не поможет. Люди найдут доступы, и просто будут работать и не платить никакие отчисления стране, которая попыталась закрыть эту возможность.
Единственный приемлемый вариант, который сразу просматривается – это создание дополнительной централизованной инфраструктуры, которая будет, как бы, находиться сверху над уровнем DeFi. В ней будет KYC, AML и т д. Операторы такой инфраструктуры будут помогать инвесторам получить упрощенный и более безопасный доступ к рынку, однако в этом случае, речь уже не идет о децентрализации. Впрочем, этот подход, скорее ориентирован на институциональных инвесторов с умеренно консервативным риск-менеджментом.
Погрузившись в DeFi, можно осознать, насколько быстро были созданы удобнейшие инструменты и сервисы, такие как, например, моментальные займы на лендинг-протоколах (аналогичный инструмент в традиционном рынке финансов недоступен большинству инвесторов и является куда более сложным и длительным). Вскоре все те сервисы, которые сейчас доступны в традиционном рынке финансов перетекут в DeFi. А это даст мощнейший толчок вперед нашего развития. Вопрос достижения 1 трлн долларов TVL – просто вопрос времени. Вероятно, ближайших 3 лет.
